Troy Hunt 在澳大利亚实施国际汇款规则后取消加密货币捐款

Troy Hunt 是 Have I Been Pwned 安全网站的创作者，他在 AUSTRAC 于 7 月 1 日强制实施国际转账规则（Travel Rule）要求后，宣布计划停止接受加密货币捐款。Coinbase 促使 Hunt 为一笔 6 美元的捐赠提供详尽的发件人信息，包括全名、国家、身份证号、地址和出生日期，使匿名点对点资金支持变得不切实际。AUSTRAC 作为澳大利亚的金融情报机构以及反洗钱监管方，如今要求虚拟资产服务提供商为所有加密货币交易收集并传输详细的发件人数据，打乱了此前无需身份信息即可运作的小规模捐款模式。

Coinbase 要求用于 6 美元捐赠的发件人数据

Hunt 在社交媒体上表示，Coinbase 因新的澳大利亚法规，向一位未被识别的捐赠者索取详细信息。该平台称：“新的澳大利亚法规要求在您从 Coinbase 以外的地方接收加密货币时，提供关于发件人的信息。”为了兑换这笔资金，Hunt 必须提供捐赠者的全名、居住国家、身份证号、住址和出生日期。Hunt 在社交媒体上宣称：“我认为我可以从 haveibeenpwned 的捐赠页面移除加密货币地址。这是澳洲政府一项不可能的要求，看起来就像只能回到 PayPal 了。”当有人建议他使用自托管钱包或迁移公司时，Hunt 回应：“这是我今年收到的第二笔加密货币捐赠，总共也就大约 6 块钱，所以不，我不觉得把整个马戏团搬去别人那里有什么意义。而且到处都在收紧 KYC 要求。”

AUSTRAC 于 7 月 1 日强制执行国际转账规则

AUSTRAC 是澳大利亚政府的金融情报机构，也是反洗钱和反恐融资（AML/CTF）的监管方，它于 7 月 1 日开始对虚拟资产服务提供商（VASPs）强制执行国际转账规则（Travel Rule）要求。国际转账规则要求 VASPs 为加密货币交易收集并传输详细的发件人和收件人信息。根据 21 Analytics，如果钱包是自托管的，“没有义务传输国际转账规则信息，但信息收集和验证义务仍然适用。”这次执法体现了对在澳大利亚运营的虚拟资产服务提供商进行 KYC 监管的进一步收紧。

自托管钱包面临信息收集要求

尽管自托管钱包不需要传输国际转账规则信息，但根据 21 Analytics，信息收集和验证义务仍然适用。Hunt 的 Have I Been Pwned 网站让用户可以查明自己的电子邮件是否曾出现在数据泄露中，以验证其信息是否存在风险。该项目此前将接受加密货币捐款作为传统支付方式（如 PayPal）的替代方案。新的监管要求让小额捐款变得不切实际，因为捐赠者更倾向于保持匿名。

FAQ

Troy Hunt 在 Have I Been Pwned 上宣布了关于加密货币捐款什么内容？
Troy Hunt 在 AUSTRAC 于 7 月 1 日强制执行新的澳大利亚国际转账规则（Travel Rule）法规后，宣布将停止从 Have I Been Pwned 接受加密货币捐款，因为 Coinbase 要求在一笔 6 美元捐赠中提供详尽的发件人信息。

为什么 Coinbase 会为 Hunt 的加密货币捐赠索取发件人信息？
Coinbase 表示：“新的澳大利亚法规要求在您从 Coinbase 以外的地方接收加密货币时，提供关于发件人的信息。”为了兑换这笔资金，Hunt 必须提供发件人的全名、居住国家、身份证号、住址和出生日期，使匿名捐赠变得不可能。

澳大利亚的自托管钱包能规避国际转账规则要求吗？
根据 21 Analytics，如果钱包是自托管的，“没有义务传输国际转账规则信息，但信息收集和验证义务仍然适用”，这意味着即便使用自托管方案，仍然保留部分 KYC 要求。